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つみたてNISAはこの8本から選びなさい

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つみたてNISAはこの8本から選びなさい

書籍情報

  • 紙版
  • 電子版
  • 中野晴啓 著
  • 定価:本体1,500円+税
  • 発行年月:2019年03月
  • 判型/造本:46並製
  • 頁数:234
  • ISBN:978-4-478-10721-8

内容紹介

銀行は儲からないので教えてくれない!金融庁お墨付きの税金が得する制度はやらないと損!誰でもできる、つみたてNISAで1500万円作る方法は、本当にいい投資信託を1本選んで、自動引き落とし!貯まる仕組みを最初に設定すれば、知らない間に増えている!

目次・著者紹介詳細を見る▼

目次

プロローグ 「つみたてNISA」でお金に困らない人生を手に入れよう

いい投資信託を選べば、誰でもお金を増やせる!
6000本以上ある投資信託の中で「つみたてNISA」で買えるのは162本
つみたてNISAで購入していい投資信託は、ズバリ8本
金融庁が設定をゆるめた途端に、本数が増加

第1章 どうしたら「お金に困らない人生」を手に入れられるのか

若い世代でも、投資を始める人が増えている!
日本人の平均寿命は83歳。老後資金をどうするか?
どんな世代でも、ずっと投資を続けたほうが安心できる
インフレに打ち勝つためにも「投資」をしておいたほうが安心
長期投資することで、生活が豊かになる
世界の人口が増え、経済が成長する限り、長期投資は負けない
人口が増加する=経済成長が見込める
全世界株式への分散投資は17年間の平均で年6.5%
少額から簡単に全世界へ投資、安心を手に入れる
個人の資産作りに投資信託が向いている理由

 Column なぜ、日本人は「短期、集中、一括」という投資をしてしまうのか?

第2章 おトクな制度の中で「つみたてNISA」が最強の理由

まず2014年に「NISA」が始まった
「NISA」と「つみたてNISA」はどちらかを選択
「NISA」は使われ方が失敗だった!?
積み立て投資をさせるために「つみたてNISA」が登場した!
つみたてNISAのしくみとは?
今から始めるなら、2つのNISAのどちらがいいのか
「つみたてNISA」はなぜ20年もの長期運用なのか
積立投資と一括投資、どちらが得なのか
「国際分散投資」で価格変動リスクを軽減
つみたてNISAの注意点とは
積み立て額の変更や、休止も可能

 Column こんな投資信託は買ってはいけない! ① 「テーマ型ファンド」

第3章 つみたてNISAを始める前に知っておきたい「投資信託」の「裏知識」

つみたてNISAを始める前に「投資信託」のしくみを理解しよう
「販売金融機関」とは、投資信託を販売している証券会社や銀行のこと
投資信託を作り、運用する「投信運用会社」
実際に資産の管理や保管、売買などを行う「信託銀行」
「購入時手数料」とは、投信を買う時に支払うもの
購入者には一見わからない「代行手数料」
持っているかぎりずっと支払い続ける「運用管理費用」
運用管理費用の高さと成績の良さは、まったく関係がない
長期投資をするならば、運用管理費用の差が成績に直結する!
「信託財産留保額」はコストであってコストではない
つみたてNISAのコストはどうなのか?
アクティブ運用vsインデックス運用
ファンド・オブ・ファンズとは何か?
ファンド・オブ・ファンズの注意点
つみたてNISAで重要なのは、きちんと「ファンドの入れ替え」をしているか

 Column こんな投資信託は買ってはいけない! ② 「毎月分配型ファンド」

第4章 誰も教えてくれなかった! 本当にいい投資信託を選ぶ時に大事なこと

買いたいものを決めてから、どこで購入するかを決める
投資先は「国際分散」を選ぶ
国際分散の分け方は大きく2つある
全世界へ投資するなら、為替ヘッジは不要
「人気ランキング」「運用成績ランキング」は全く当てにならない
NISA口座で買うなら、1本だけ

つみたてNISAの投資信託はこの8本から選びなさい
 選択基準(1) 国際分散投資
 選択基準(2) 日本株の比率は3分の1以下
 選択基準(3) 日本株が入っているもの
 選択基準(4) 為替ヘッジなしのもの
 選択基準(5) 純資産総額が50億円以上のもの
 選択基準(6) 「ターゲットイヤーファンド」は外す

つみたてNISA以外でも使える選択基準

【候補ファンド1】
世界の株式と債券を半分ずつ持てる、バランスファンドの決定版
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド(セゾン投信)

【候補ファンド2】
騰落率が設定以来99%超え。何度も表彰されている優秀ファンド
セゾン資産形成の達人ファンド(セゾン投信)

【候補ファンド3】
日本、先進国、新興国の株式と債券へ投資、コストも安い!
世界経済インデックスファンド(三井住友トラスト・アセットマネジメント)

【候補ファンド4】
株式への投資比率は制限ナシの「積極型」
のむラップ・ファンド〈積極型〉(野村アセットマネジメント)

【候補ファンド5】
驚くほど安いコストが魅力。国内外の株、債券、REITにも投資する
eMAX ─ S Slimバランス〈8資産均等型〉(三菱UFJ国際投信)

【候補ファンド6】
全世界株式が対象。アメリカのバンガード社のETFに投資する
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天投信投資顧問)

【候補ファンド7】
国内外の株式、債券、REITに12.5%ずつ投資するバランス型
iFree8資産バランス(大和投資信託)

【候補ファンド8】
株式100%で、中小型株を中心に投資できるタイプ
EXE ─ iグローバル中小型株式ファンド(SBIアセットマネジメント)

 Column こんな投資信託は買ってはいけない! ③ 「ブルベアファンド」

第5章 投資信託、つみたてNISAについて本当に知りたいこと

Q1 株、FX、仮想通貨などと同じように、投資信託も難しそうで、怪しそうな気がしてしまいます。どのように考えたらよいですか?
Q2 お得な制度がいろいろあるようで、何を選べば良いのか分かりません。
Q3 証券会社、銀行、郵便局、どこで買えばいいのでしょうか。
Q4 今はお金がないので、もう少し余裕が出来てから投資を始めてはダメですか。
Q5 つみたてNISAはいつから始めても20年間できるのですか。
Q6 途中で換金や減額、違う投資信託への乗り換えなどは認められますか。
Q7 投資信託の運用が止まった場合、どうなりますか。
Q8 ほったらかしで良いのでしょうか。
Q9 もう50代なのですが、今から始めてもいいですか。
Q10 20年も続ける自信がありません。「長期投資」とは何年くらいを指すのでしょうか。

あとがき





著者

中野晴啓(なかの・はるひろ)
1987年株式会社クレディセゾン入社。セゾングループの金融子会社にて資産運用業務に従事した後、投資顧問事業を立ち上げ、運用責任者としてグループ資金運用のほか、海外契約資産などの運用アドバイスを手がける。
クレディセゾンインベストメント事業部長を経た後、「長期運用できる投資信託を開発して、世の中の人に本物の投資を知ってほしい」という信念から2006年セゾン投信株式会社を設立。現在では、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」の2本の長期投資型ファンドを運用、販売し、預かり資産は2400億円を超える。2014年には、日本郵便株式会社と資本・業務提携。全国各地で年間150回以上の講演やセミナーを行い「つみたてNISA」や「国際分散投資」の重要性を伝えてきた。公益財団法人セゾン文化財団理事、一般社団法人投資信託協会理事。著書に『お金のウソ』『投資信託はこうして買いなさい』『投資信託はこの9本から選びなさい』(以上、ダイヤモンド社刊)、『預金バカ』(講談社+α新書)など多数。

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