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知らないと大損する! 定年前後のお金の正解

会社も役所も教えてくれない 手取りを増やす45のコツ

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知らないと大損する! 定年前後のお金の正解

会社も役所も教えてくれない 手取りを増やす45のコツ

書籍情報

  • 紙版
  • 電子版
  • 板倉 京 著
  • 定価:本体1,500円+税
  • 発行年月:2020年10月
  • 判型/造本:46並
  • 頁数:272
  • ISBN:9784478110447

内容紹介

定年前後には選択を誤ると大損をする落とし穴がいっぱい。この時期の判断が、老後のお金に大きくかかわってきます。テレビでも大人気の、シニア世代に強い人気女性税理士が、人生の「手取り」を最大化するための、お金の考え方と正解を教えます!

目次・著者紹介詳細を見る▼

目次

はじめに ── 定年前後の決断が「老後のお金」に直結する!

第1章 「退職金」の手取りを最大化!

○退職金は、定年間際からでも「手取り」を増やせる!
01 「割増退職金で早期退職をしていいか?」は、こう考える!
02 退職日が1日違うだけで、退職金の手取りが約20万円も違う!?
03 退職金のもらい方「一時金」か「年金型」か、どっちがおトク?
04 退職金と確定拠出型年金を同時にもらうと30万円の損!?
05 退職翌年の「確定申告」で数十万円以上の税金が戻る?
06 ノーリスクで金利1000倍も! 「退職金専用定期」がおすすめ
07 退職金を減らす可能性が高い「やってはいけない投資」

ミヤコ先生教えてください! いまさら聞けないお金のはなし1 「所得」と「控除」

第2章 「年金」で絶対損しない!

○年金は「申請しないともらえない」
08 50代前半の「ねんきん定期便」の年金見込み額はあてにならない!?
09 「年金は何歳からもらうのがトクなのか?」の考え方
10 「繰り上げ」がおすすめなのはこんな人!
11 妻の年金“フル受給”で年間約40万円もプラスになる
12 iDeCoは節税効果と運用益のダブルでおトク!

第3章 働き損にならない「働き方」

○60歳以降は「給与が高い=手取りも高い」ではない
13 定年退職で失業手当をもらえる場合、もらえない場合
14 「公共職業訓練」を受けるとさらに100万円近くもらえる!?
15 60歳以降は、働きすぎると「手取り」が減ることが!
16 65歳の誕生日の前々日に辞めるのが最もトクする!
17 給料の一部を退職金に回し、手取りを増やす裏ワザ
18 いくら稼いでも、年金をカットされない方法がある

第4章 「独立」するなら徹底節税!

○定年後の起業を成功させるコツ
19 「個人事業主」はたとえ儲からなくてもメリットが大きいこれだけの理由
20 個人事業主なら「青色申告」にするだけで最大36万円の節税!
21 事業をするなら、定年前から経費の領収書は絶対に取っておく!
22 儲からないうちは会社員妻(夫)の「扶養」に入るのがベスト!
23 会社を作るなら年収1000万円を超えた年の2年後がいい
24 「小規模企業共済」に入れば、年間25万円程度節税になる

ミヤコ先生教えてください! いまさら聞けないお金のはなし2 社会保険料と扶養

第5章 「住まい」のお金を最小化

○「どこに住むか」は老後の支出を決める最大の要素
25 住宅ローンは、退職金で「一括返済」すべきか、すべきでないか?
26 リフォームか、住み替えか? 損得を正しく判断する方法
27 探せば見つかる! 100万円単位で住宅補助費用が出る自治体
28 自宅は住まなくなって3年以内に売ると、最大600万円のトク
29 リバースモーゲージは、そんなに“おいしい”話ではない
30 「終の棲家」は要支援・要介護になってから考えるのでは遅い

第6章 「病気」と「介護」に万全の備えを

○「寿命」は長いが「健康寿命」は、意外に短い!
31 退職1年目は「健保」の「任意継続」2年目は「国保」切り替えが有利?
32 「高額療養費制度」は、使い方のコツを知らないと大きく損をする!
33 「高額療養費制度」の穴をカバー! 入っておくべき医療保険
34 「医療費控除」の“グレーゾーン”で賢く税金を取り戻す!
35 400万円超えのガン先進治療で約60万円もトクする方法
36 家族の「世帯分離」で、介護保険サービスの自己負担額が年30万円も違う!?
37 わかりにくい「保険の見直し」。チェックポイントはここだけでOK!

ミヤコ先生教えてください! いまさら聞けないお金のはなし3 確定申告ってどうするの?

第7章 「遺産相続」は最大の落とし穴

○親からの遺産は、退職金と並ぶ老後の二大収入
38 もめる相続は一番の損! 対策は、親が元気なうちから
39 「生前贈与」の非課税枠を使うだけで、毎年最大約60万円も節税!
40 妻の「へそくり」には、意外な相続税の落とし穴が!
41 株が暴落したら、「生前贈与」のチャンス到来!
42 遺産を生命保険でもらうと数百万円のトク!
43 親と同居すると、数百万〜数千万円もの税金圧縮効果!
44 古い親の家は、令和5年までに売らないと600万円の損!?
45 「家族信託」で、親が元気なうちから財産を守る!

定年前後のお金のカレンダー

おわりに ── 定年後はお金の知識がモノを言う





著者

板倉京(いたくら・みやこ)
シニアマネーコンサルタント・税理士・IFA
保険会社勤務の後、いったん専業主婦になるも、一念発起して、税理士資格を取得。大手会計事務所、財産コンサルティング会社勤務などを経て、2005年に税理士事務所を開業。女性税理士の組織、株式会社ウーマン・タックス代表、資産コンサルティング会社である株式会社WTパートナーズ代表を務める。相続や資産運用に詳しい税理士として、シニアのクライアントを多く抱え、年間100人以上の相談を受ける。また、一児の母でもあり、実生活に根差した視点とわかりやすい解説から、テレビや雑誌などでも人気。「あさイチ」、「大下容子ワイド!スクランブル」などのテレビ出演や、全国での講演も多い。著書に「夫に読ませたくない相続の教科書」(文春新書)、「税理士がアドバイスする‼ 相続手続で困らないエンディングノート」(ぎょうせい)などがある。

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