目次

はじめに ── 日本人は「１億円の壁」で分けられる

京都ホテルオークラの謎の一室
富裕層専門の金融機関、プライベートバンク
精鋭部隊による資産管理と運用
明確に存在する「１億円の壁」
富裕層ビジネスにおける私の経歴
本書の４つの目的

第１章　プライベートバンクを利用する富裕層の実態

多い？　少ない？　日本の富裕層は50世帯中１軒
日本の富裕層を減少させた２つの「リセット」
増加傾向にある日本の富裕層
富裕層の職業トップ３

富裕層の実態１　高齢「経営者」の最大の関心事は？
富裕層の実態２　若手「起業家」はキャッシュ貧乏
富裕層の実態３　病院オーナーの共通の悩みとは？

　コラム　病院経営と節税のキモ、「MS法人」

富裕層の実態４　「地主」と「不動産投資家」の大きな違い
富裕層の実態５　情報リテラシーの高い「成り上がり型」富裕層
富裕層の実態６　目立つことを嫌う「相続型」

第２章　知られざるプライベートバンクの世界

プライベートバンクは「一族のCFO」
三位一体で動くプライベートバンク
プライベートバンクの歴史的な成り立ち
スイスがプライベートバンクの聖地になったわけ
世界のプライベートバンク・トップ25
大きく遅れをとった日本の富裕層ビジネス
日本で存在感を示すスイス系プライベートバンク
富裕層ビジネスに本格的に乗り出した日本の金融機関
外資系プライベートバンクが日本で苦戦するわけ
どのプライベートバンクでも、扱う金融商品に大差はない!?
手数料が割高な日本のプライベートバンク

第３章　富裕層とプライベートバンクはこうしてつながる

富裕層がプライベートバンクとつながるきっかけは？
プライベートバンクから声がかかったときの富裕層の反応は？
プライベートバンクの良し悪しは、「担当者」と「チーム力」で決まる
プライベートバンクのスタイルを決める２つの収益モデル
自社株リッチな経営者に提案される「資産管理会社」とは？
事業承継や資産承継のためにプライベートバンクを利用する人も

　コラム　プライベートバンクによっておこなわれる「税理士はがし」

プライベートバンクの非金融サービス一覧
ブラックカード目当てでプライベートバンクの顧客になる人も
究極形はファミリーオフィス
プライベートバンクを必要としない富裕層もいる

第４章　プライベートバンクが教える資産運用の10原則

原則１　ゴールを明確にし、逆算する「ゴールベース資産管理」を
原則２　バランスシートで家族の資産を可視化する

　コラム　顧客の資産状況を聞き出すプライベートバンカーのトーク例

原則３　円建ての預貯金のみに頼らない
原則４　世界経済の大きな流れに逆らわない

　コラム　絶対に知っておきたい「お金の量」と「金利」の話

原則５　マーケットに依存しない分散型ポートフォリオを組む
原則６　ルールを知り、ギリギリまで攻める
原則７　金融商品の目利き力をつける
原則８　一発KOだけは絶対に避ける
原則９　資産運用は中長期で考える
原則10　次世代を見据えた資産運用をしていく

第５章　プライベートバンクが教える富裕層向けの資産運用法

ただのラップ口座とはまったく違う、エグゼクティブ専用ラップ口座「SMA」
オルタナティブ投資の王道「ヘッジファンド」
富裕層限定の「仕組債」商品とは
証券会社系プライベートバンクの強み「IPO株の優先割り当て」
成功すれば大儲け!「PEファンド」と「VCファンド」
かつて一世を風靡した「サムライ債」
人気急上昇の「ＣｏＣｏ債」
「成長株」の情報提供
資産圧縮のための「不動産投資」
知る人ぞ知る「オフショア生命保険」

第６章　私たちにもできるプライベートバンクの資産運用法

準備編１　ライフプラン表を作り、自分で「ゴールベース資産管理」をする
準備編２　BSとPLで資産とキャッシュフローを見える化する
準備編３　お金に色を付ける

　コラム　富裕層はギブ&ギブで運を引き寄せる

配分編１　外貨預金の代わりにFXを使う
配分編２　「ハーバード流ポートフォリオ」をベースにアレンジする
配分編３　ドルコスト平均法で時間も分散投資する
配分編４　年に１回必ずリバランスを

　コラム　富裕層は何事もリターンとコストで考える

株・債券投資編１　グローバルなインデックス投資が基本
株・債券投資編２　インデックスファンドとETF、どちらが得か？
株・債券投資編３　プロダクトスペシャリストも使う「モーニングスター」
株・債券投資編４　テンバーガーを自前で探す方法
株・債券投資編５　IPO株が欲しいならネット証券が狙い目
株・債券投資編６　投資信託で買える「ＣｏＣｏ債」

　コラム　完全に投資発想でおこなわれる子供の教育

オルタナティブ投資編１　間接的にPEファンドに出資できる「未公開株ETF」
オルタナティブ投資編２　ついに登場した「ヘッジファンド型ETF」
オルタナティブ投資編３　小口化が進む「仕組債」
オルタナティブ投資編４　不動産投資のまったく新しい選択肢
オルタナティブ投資編５　純金すらETFで買える時代に

おわりに

著者

冨田和成（とみた・かずまさ）
株式会社ZUU 代表取締役社長 兼 CEO。
1982年生まれ。神奈川県出身。一橋大学経済学部卒。大学在学中にIT分野にて起業。卒業後、野村證券にて数々の営業記録を樹立し、最年少で本社の超富裕層向けプライベートバンク部門に異動。その後、シンガポールでのビジネススクール留学を経て、タイにてASEAN地域の経営戦略を担当。
2013年、「世界中の誰もが全力で夢に挑戦できる世界を創る」ことをミッションとして株式会社ZUUを設立。FinTech企業の一角として、月間250万人を集める金融メディア「ZUU online」や、主要なピッチコンテストでも受賞歴のある投資判断ツール「ZUU Signals」で注目を集める。これまでにシリコンバレーのベンチャーキャピタルを含む総額5.5億円の資金調達を行なう。過去にGoogleやFacebookも受賞した世界で最も革新的なテクノロジーベンチャーアワード『Red Herring Asia Top 100 Winners』受賞。最近は金融機関のFinTech推進コンサルティングやデジタルマーケティング支援なども行ない、リテール金融のIT化を推進している。著書に『大富豪が実践しているお金の哲学』、『鬼速PDCA』（ともにクロスメディア・パブリッシング）がある。